Cesgranrio 2023 · Conhecimentos Bancários

Question

A função principal das operações de Tesouraria bancária é

A) aprimorar a qualidade de atendimento aos clientes.
B) ampliar o uso de serviços digitais nas transações fi

nanceiras.
C) administrar os fluxos de despesas e receitas da ins

tituição financeira, visando a controlar os gastos e a
maximizar os lucros.
D) aumentar a carteira de serviços financeiros oferecidos

aos clientes.
E) gerenciar as atividades de marketing, publicidade e

propaganda da instituição financeira.

Accepted Answer

Gabarito oficial: C. # Comentário – Tesouraria Bancária

**A alternativa C está correta** porque define precisamente a função principal da Tesouraria dentro de uma instituição financeira. A Tesouraria (também chamada de "Treasury") é responsável por administrar os fluxos de caixa, controlar receitas e despesas, gerir a liquidez e otimizar os recursos financeiros da instituição. Em outras palavras: ela funciona como o "coração financeiro" do banco, garantindo que haja equilíbrio entre entradas e saídas de recursos e que os lucros sejam maximizados através de uma gestão prudente e eficiente. Isso está alinhado com a definição técnica de Tesouraria presente em manuais de gestão financeira e normativas do Banco Central.

**As demais alternativas representam outras áreas**, não a Tesouraria:

- **A)** refere-se à área de Atendimento ou Relacionamento com o cliente
- **B)** diz respeito ao desenvolvimento de canais digitais (área de Tecnologia/Inovação)
- **D)** é função do Comercial ou Produtos Bancários
- **E)** pertence claramente ao Marketing

A pegadinha da questão está em confundir Tesouraria com outras funções estratégicas do banco. Muitos candidatos acabam marcando A ou D por associarem "Tesouraria" vagamente a "operações" ou "negócios". O diferencial é entender que Tesouraria é **administração interna de recursos financeiros**, não relacionamento externo com clientes.

Conhecimentos Bancários — Cesgranrio 2023

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